连开11张罚单！上海银保监局出手了

安小七

　　10月18日，中国银保监会上海监管局官网一口气开出11张罚单，合计罚款达840万元。其中，中国银行上海市分行因个贷资金违规进入楼市等被处罚款540万元，此外还有四家银行也因严重违反审慎经营规则等收到罚单。

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　　因个贷资金违规进入楼市等
　　中国银行上海市分行被罚540万元
　　10月18日，上海银保监局官网披露的沪银保监罚决字〔2021〕154号行政处罚决定书显示，中国银行上海市分行因“五宗罪”被责令改正，并被处罚款540万元。
　　该分行的主要违法违规事实涉及：1.2017年至2020年，该分行个人贷款业务内部控制严重违反审慎经营规则。2.2017年至2020年，该分行发放部分首付款比例不符合条件的个人住房贷款。3.2017年至2020年，该分行部分个人贷款资金违规用于购房或违规流入资本市场。4.2019年1月至9月，该分行某应付账款融资业务存在以贷收费的违规行为。5.2020年6月，该分行某信用证议付融资款违规流入资本市场。

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　　由于程某对中国银行上海市分行个人贷款业务内部控制严重违反审慎经营规则负主要管理责任，也被予以警告处罚。
　　因严重违反审慎经营规则等
　　多家银行被处罚款
　　此外，上海银保监局出具的行政处罚决定书显示，宁波通商银行资金营运中心存在多项违法违规事实，因2017年7月至2019年6月，该中心部分同业投资投后管理严重违反审慎经营规则；2020年2月，该中心某理财业务信息披露严重违反审慎经营规则；2020年3月，该中心未对交易员超授权交易采取控制措施等被责令改正，上海监管局并对其处罚款共计150万元。相关责任人被处以警告处分。

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　　除此之外，在上海监管局近日披露的罚单中，中国农业银行上海市分行于2019年8月，该分行某并购贷款严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，因此上海监管局对其责令改正，并处罚款50万元。相关责任人被处警告及罚款。

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　　中国邮政储蓄银行上海静安区曹家渡支行因2017年1月至2020年12月，该支行员工行为管理严重违反审慎经营规则，遭上海监管局对其责令改正，并处罚款50万元。由于丁某豪在2017年1月至2020年12月期间，对邮储银行曹家渡支行员工行为管理严重违反审慎经营规则的行为负直接责任，因此被处禁止从事银行业工作五年。

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　　上海浦东发展银行信用卡中心于2018年5月至2019年2月，该中心信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则，根据相关规定，上海监管局对其责令改正，并处罚款50万元。
　　此外，10月11日，中国邮政储蓄银行汕头市分行也是因为员工行为管理严重违反审慎经营规则，中国银保监会汕头监管分局对其罚款35万元，对经办责任人陈某处终身禁止从事银行业工作。
　　信贷业务仍为“重灾区”
　　多家银行收百万罚单
　　近日，多家银行因信贷业务违规再收百万罚单，贷款业务仍为处罚“重灾区”。10月19日，浙江常山联合村镇银行股份有限公司因信贷资金违规流入房市或进入房地产企业账户；对本行企业股东法定代表人个人贷款三查不尽职；资产分类不准确，人为掩盖信贷资产质量；员工帮助客户提供虚假用途证明材料，员工违规代保管经客户签章的空白档案资料。中国银保监会衢州监管分局对该行予以罚款人民币145万元；对两位相关责任人予以警告。

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　　10月15日，三明银保监分局行政处罚信息公开表(明银保监罚决字〔2021〕6号)显示，建宁县农村信用合作联社未按规定审查审批重大关联交易、违规上调贷款风险分类掩盖资产质量、押品管理不尽职、违规发放虚假用途贷款、违规发放不符合贷款条件个人经营性贷款，中国银保监会三明监管分局对建宁联社处罚款200万元；对相关人员给予警告处罚。
　　平安银行福州分行因未采取有效措施核实贷款资金用途、员工行为管理不到位等违法违规行为，福建监管局对其予以罚款100万元。
　　此外，中国银行股份有限公司南平分行因短期存单质押贷款未尽贷前调查和贷后管理职责等行为，中国银保监会南平监管分局对其予以50万元罚款。

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　　中国民生银行绍兴分行因向不具备条件的客户发放贷款，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项，绍兴监管分局对其予以罚款人民币45万元。
　　同样因贷款业务收罚单的还有广西北部湾银行股份有限公司玉林分行。10月18日，玉林银保监分局广西北部湾银行玉林分行罚款人民币70万元；并对相关人员给予警告。该分行的违法违规行为主要为，以贷转存虚增存款；贷款管理不到位，信贷资金被挪用到房地产等领域。
（文章来源：中国基金报）